一、經濟效益

二、社會效益

互聯網投資咨詢業，本質上隸屬于投資咨詢業，屬于近3年來興起的新業態。該行業依賴量化金融手段與互聯網營銷，通過計算機程序實現對于投資市場的分析，得出策略以及投資建議，并通過互聯網傳播模式實現策略信息的傳達，以此完成投資策略與建議從顧問到客戶的傳遞過程，從而實現投資咨詢的服務過程。

目前，該行業在國內處于萌芽期，尚無較為成熟的產品，也不存在壟斷機構。就目前研究情況而言，除去目前新興的“KOL”型業態，國內互聯網投資咨詢業一般仍依賴于現有的傳統金融機構，可被描述為“金融機構的非傳統、非主營業務”。

該行業極度依賴于量化算法以及網絡媒介傳播能力，這兩點將成為該行業核心驅動因素，另外一方面，居民投資需求也將成為重要的影響因素。

在技術層面，金融科技在我國起步較晚，但發展迅速，走出了適合我國市場環境的獨特道路，并在當下將我國金融科技的優秀成果向全球推廣。我國金融科技以基礎業務與信息技術結合為起始。從2005年開始，金融業務開始逐步轉向線上辦理，互聯網為簡單金融業務做后臺技術支持；2011至2015年，金融機構開始嘗試新型技術與金融的融合，互聯網理財、保險、基金銷售以及P2P等新型金融形式應運而生，支付寶和微信支付等開啟了移動支付的新時代。在這一時期，金融業的滲透率和業務效率在互聯網的助力下穩步提高。金融形式的多種創新為金融體系注入了一定活力；而自2016年以來，人工智能、區塊鏈、大數據以及云計算等技術日臻成熟，大大加速了金融創新的進程。在金融科技時代，科技與金融相融合，大大提高了傳統金融行業發揮信用中介、風險定價、投資決策、信息采集等功能的效率，供應鏈金融、大數據挖掘、區塊鏈技術以及智能投顧等一系列創新，力圖解決傳統金融業的難點和痛點，傳統金融在這一時期發生了重要變革，在優化資源配置的模式與效率上均取得了大幅進步。

外部大環境上，崇文量化順應國內金融科技發展潮流，積極開展自主創新，把握中國投資資本市場和證券交易市場轉型機遇，努力探索技術密集型的、受學界業界認可、消費者信賴的具有互聯網元素的投資咨詢業務新方向、新模式。

在細分市場中，國內深受廣大投資者喜愛的大眾化深度市場研究報告因需求大，供給少而市場潛力巨大。崇文量化著眼于這一供需缺口，力圖從每日全市場海量的金融信息中通過技術手段抽絲剝繭，將大眾投資者最關心的部分用最平實的方式最詳盡的描述、討論。當然，崇文量化不僅僅局限于此。在研究歐美成熟金融市場體系后，崇文資本深信未來國內金融市場將在年輕一代群體中掀起量化浪潮。因此，崇文資本將以量化交易策略為基礎，打造大眾化眾礦社區來填補國內空白。

1.項目市場盈利情況

（1）量化私募同模型策略回測

模型支持方提供的模型策略回測結果顯示，2012-2020年總收益達2500%，上漲行情高收益，下跌行情抗風險，模型實力得到市場的驗證。

（2）自研模型策略回測

團隊獨立自研底層標的為滬深300ETF的擇時策略，該模型著力于嚴控風險。模型策略回測結果顯示，2016-2020年總收益達385%，嚴控回撤，最大回撤僅為11.17%。做到了上漲行情高收益，下跌行情抗風險，模型實力得到市場的驗證。各項指標遠超同以滬深300作為標的的公募基金。

增強基金自研策略指標

某頭部公募300ETF

2.項目市場拓展能力

中國量化投資市場仍然處于成長期。對于成長中的中國量化行業而言，一個新興業態的出現勢必沖擊當前市場，而搶占新興業態也成為了重要目標。崇文量化順應國內金融科技發展潮流，積極開展自主研發和創新，把握中國投資資本市場和證券交易市場轉型機遇，努力探索技術密集型的、受學界業界認可、消費者信賴的具有互聯網元素的投資咨詢業務新方向、新模式。

在當前投資咨詢行業，個人投資者有以下痛點：1.所謂“投資顧問”魚龍混雜，很多“薦股老師”、“理財專家”以投資咨詢為名運作韭菜盤、老千股，讓投資者蒙受損失；2.專業信息缺乏，市面上的很多所謂投資建議都是非專業人士的“預測彩票”式研究結論，沒有經過科學檢驗；3.專業理財服務費用高昂，只有高凈值用戶能承擔專業團的的投資咨詢服務。

崇文量化針對性地提供量化投顧的完美解決方案：1.運行合法合規，不做金融監管不允許的薦股行為；2.專業團隊背靠量化私募推出專業模型策略，收益高風險低，經得起市場考驗；3.利用互聯網渠道向大眾發布投資建議，讓每個用戶都能以低廉的價格都能享受到專業機構投資者使用的策略指標。在現代金融服務這個廣闊的市場當中，崇文聚焦于使用金融科技手段，挖掘大數據，通過互聯網傳播這一高效的路徑，開展量化投資顧問服務。